O golpe do falso funcionário do banco inicia-se por meio de contato telefônico, e-mail ou até por meio de SMS/WhatsApp. Neste contato inicial, o golpista finge ser um representante legítimo do banco, utilizando técnicas especificas para convencer a vítima a fornecer informações pessoais sensíveis, como números de conta, senhas, ou códigos de segurança enviados ao e-mail, ou telefone da vítima.

Durante o contato, o golpista diz que houve uma atividade suspeita na conta bancária da vítima, e utilizando a suposta urgência necessária que precisa ser tomada pela pessoa, levam o cliente a fornecer detalhes para “verificar e analisar” a suposta invasão de conta.

Assim, ao terem acesso a dados sensíveis do cliente, como nome, número de conta e histórico bancário, informações detalhadas do cliente, os golpistas conseguem convencer as vítimas de que estão lidando com um funcionário legítimo do banco e convence-las a realizar transações fraudulentas.

A partir desse momento, muitos consumidores acabam caindo na armadilha, acreditando estar protegendo seu dinheiro quando, na verdade, estão entregando suas informações diretamente para os criminosos e expondo seu patrimônio em risco.

Outras formas também são possíveis, como a fraude utilizando o cartão de crédito do titular. Informam da necessidade de troca do cartão do cliente, por medidas de segurança bancária. Eles solicitam que a vítima entregue o cartão antigo para um “funcionário do banco” que irá buscar pessoalmente.

Em todas as formas de execução de golpes aplicados por criminosos, é essencial que eles consigam ter da vítima confiança de que realmente conversam com um funcionário do banco do cliente.